اساسنامه شرکت سهامی بیمه البرز
شماره 115656 / ت 942 - 5/11/1368
وزارت اموراقتصادی ودارائی
هیأت وزیران درجلسه مورخ 15/9/1368 بنا به پیشنهاد شماره 16435 مورخ 14/5/1368 وزارت اموراقتصادی ودارائی و باستناد ماده 2 قانون اداره امور شرکتهای بیمه مصوب 13/9/1368 مجلس شورای اسلامی ، اساسنامه شرکت سهامی بیمه البرز را بشرح زیر تصویب نمودند:
فصل اول – کلیات
ماده 1- شرکت سهامی بیمه البرز که دراین اساسنامه شرکت نامیده می شود با رعایت قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری وقانون اداره امور شرکتهای بیمه ، طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد، که درمورد پیش بینی نشده مشمول قانون تجارت می باشد و درصورتی تابع مقررات عمومی مربوط به دولت و مؤسساتی که با سرمایه دولت تشکیل شده اند می گردد که در مقررات مزبور صراحتاً از شرکت بیمه البرز نام برده شده باشد. شرکت دارای شخصیت حقوقی و استفلال مالی است .
ماده 2- هدف و موضوع شرکت :
الف – هدف
ایجاد تأمین و اطمینان مورد نیاز جامعه از طریق انجام و تعمیم انواع بیمه های بازرکانی مورد نیاز جامعه .
ب – موضوع
1- انجام انواع ملیات مربوط به امور بیمه های بازرگانی در رشته بیمه های اشیاء، مسئولیت و اشخاص
2- قبول بیمه های اتکائی از مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی .
3- واگذاری بیمه های اتکائی به مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی .
4- شرکت می تواند طبق مقررات به هرنوع عملیات ( از جمله تأسیس شکتهای فرعی ، خریداری و تملک سهام شرکتهای دیگر با حق فروش و انتقال آنها) که برای توسعه وپیشرفت موضوع شکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید.
ماده 3- سرمایه شرکت هفتصد و پنجاه میلیون (000ر000ر750 ) ریال است که به هفتاد و پنج (75 ) هزار سهم ده هزار ریالی بانام تقسیم شده است و کلیه سهام متعلق به دولت می باشد که غیرقابل انتقال است .
ماده 4 – مرکز اصلی شرکت تهران است . شرکت می تواند نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل یا خارج از کشور اقدام نماید.
ماده 5- شرکت برای مدت نامحدود تشکیل شده است .
فصل دوم – ارکان شرکت
ماده 6- شرکت دارای ارکان زیر است :
الف – مجمع عمومی
ب- هیئت دیره
ج- مدیرعامل
د- بازرس قانونی
الف – مجمع عمومی
ماده 7- مجمع عمومی مرکب از وزراء اموراقتصادی و دارائی ، بازگانی ورئیس سازمان برنامه و بودجه می باشد که یاست مجمع عمومی با وزیر امور اقتصادی ودارائی خواهد بود.
ماده 8- مجمع عمومی با حضور کلیه اعضائ رسمیت یافته و تصمیمات آن با اکثریت آراء معتبراست . اصل صورتجلسه مجمع عمومی در مرکز شرکت نگهداری و یک نسخه از آن برای هریک از اعضائ مجمع ارسال می گردد.
تبصره : رئیس کل بیمه مرکزی ایان بدون حق رذی درجلسات مجمع عمومی شرکت حضور می یابد و درصورت لزوم ، مدیرعامل و سایر اعضاء هیئت مدیره بدون داشتن حق رأی درجلسات مجمع عمومی حضور خواهند داشت .
ماده 9- مجمع عمومی عادی سالی یکمرتبه تشکیل می شود.
مجمع عمومی ممکن است بطور فوق العاده به پیشنهاد هریک از اعضائ مجمع عمومی یا مدیر عامل یا هیئت مدیره و یا بازرس قانونی تشکیل شود.تشکیل جلسات مجمع عمومی بنا بردعوت کتبی رئیس مجمع عمومی ویا مدیرعامل خواهد بود.
مدیرعالم موظف است مجمع عمومی راظرف ده روز پس از دریافت پیشنهاد تشکیل جلسه دعوت کند و تاریخ تشکیل جلسه نمی تواند بیش از یکماه از تاریخ دعوتنامه تعیین گردد. در دعوتنامه دستور جلسه ، روز وساعت ومحل انعقاد جلسه ذکر خواهد شد. هیچ موضوعی را نمی توان درمجمع عمومی مطرح کرد مگر آنکه قبلاً جزو دستور قرارداده شده باشد.
ماده 10-وظایف و اختیارات مجمع عمومی بشرح زیراست :
1- تعیین خط مشی کلی شرکت .
2- انتخاب مدیرعامل و سایراعضائ هیئت مدیره .
3- انتخاب بازرس قانونی .
4- رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به گزارش سالانه هیئت مدیره ، ترازنامه حساب سود و زان پس از استماع گزارش بازرس قانونی .
5- رسیدگی به برنامه و تصویب بودجه شرکت .
6- اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات لاوصول شرکت .
7- تصویب تشکیلات و آئین نامه مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیرعامل پس از تأیید هیئت مدیره پیشنهاد می شود.
8- تعیین حقوق و مزایا و پاداش مدیرعامل ، اعضاء هیئت مدیره و حق الزحمه بازرس قانونی در چهار چوب مقررات مربوط
9- پیشنهاد تغییرات سرمایه شرکت به هیأت وزیران .
10- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به درخواست هیئت مدیره در مورد تغییرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شرکت وپیشنهاد آن به هیئت وزیران جهت تصویب .
11- اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه و قوانین و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد.
12- اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس شعبه یا شعب در خارج از کشور به پیشنهاد هیئت مدیره
ب- هیئت مدیره
ماده 11- هیئت مدیره از پنج نفر تشکیل می شود که با پیشنهاد وزیر امور اقتصادی و دارائی وتصویب مجمع عمومی از میان اشخاص صلاحیتداری که در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت 4 سال انتخاب می گردند . انتخاب مجدد هر یک از آنان برای دوره های بعد بلامانع است.
تبصره1- مدیر عامل عضو و رئیس هیئت مدیره شرکت می باشد.
تبصره2- عزل هر یک از اعضاء هیئت مدیره با پیشنهاد هریک از اعضاء مجمع عمومی و تصویب مجمع مذکور خواهد بود.
تبصره3- احکام انتصاب و عزل مدیر عامل و سایر اعضای هیئت مدیره پس از تصویب مجمع عمومی توسط وزیر امور اقتصادی و دارائی صادر و ابلاغ می گردد.
تبصره4- در صورت فوت یا استعفاء یا عزل یا ممنوعیت های قانونی هر یک از اعضاء هیئت مدیره، مجمع عمومی می بایست در اسرع وقت شخص دیگری را با رعایت مقررات ماده فوق انتخاب نماید.
تبصره5- حداقل 3 نفر از اعضاء هیئت مدیره بطور موظف و تمام وقت در شرکت انجام وظیفه می نمایند.
ماده 12- جلسات هیئت مدیره با حضور اکثریت اعضاء رسمیت می یابد و تصمیمات متخذه نیز با اکثریت آراءاعضاء هیئت مدیره معتبر خواهد بود. این تصمیماتبصورت مکتوب تنظیم و به امضاء حاضرین در جلسه خواهد رسید.
استدلال نظر مخالف می بایست در ذیل صورتجلسه قیدشود.
تبصره- جلسات هیئت مدیره با دعوت مدیر عامل تشکیل می گردد لکن هریک از اعضاء هیئت مدیره می توانددرخواست تشکیل جلسه هیئت مدیره را کتباً به مدیر عامل تسلیم دارد. در این صورت مدیر عامل موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته کتباُ اعضاء را جهت تشکیل جلسه دعوت نماید.
ماده 13- وظایف و اختیارات هیئت مدیره به قرار زیر است:
1- اجرای مصوبات مجمع عمومی
2- بررسی و تأیید برنامه و بودجه سالانه ، تشکیلات ، آئین نامه مالی و استخدامی ومعاملاتی شرکت و اصلاحات آن که از طف مدیر عامل پیشنهاد می شود جهت طرح و تصویب در مراجع ذییربط .
3- اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل کشور به پیشنهاد مدیر عامل در چهار چوب طرح و تصویب در مراجع ذیربط
4- ارائه پیشهنهاد تأسیس یا انحلال شعب در خارج از کشور جهت اخذ تصمیم مجمع عمومی.
5- اتخاذ تصمیم نسبت به قبول یا واگذاری نمایندگی در داخل یا خارج از کشور به پیشنهاد مدیر عامل.
6- اتخاذ تصمیم نسبت به خرید یا فروش اموال غیر منقول و سرمایه گذاریهای شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.
7- اتخاذ تصمیم نسبت به رنامه اتکائی سالانه شرکت به پیشنهاد مدیر عامل.
8- تصویب آئین نامه های فنی و تعیین حدود اختیارات واحدهای شرکت در صدور بیمه نامه و پرداخت خسارت.
9- بررسی واتخاذ تصمیم نسبت به بازیافتی خسارات.
10-تعیین ذخیره مطالبات مشکوک الوصول و اظهار نظر در خصوص مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومی.
11-تصویب بودجه تفصیلی.
12-رسیدگی و اقدام نسبت به سازش و داوری در مورد دعاوی با رعایت مقررات مربوط .
13-تنظیم و تصویب سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت با توجه به آئین نامه استخدامی و تصویب مقررات داخل اداری .
14-بررسی و تأیید ترازنامه و صورتحساب سود وزیان و تهیه گزارش عملکرد سالانه و ارائه آن جهت تصیوب به مجمع عمومی .
15- اتخاذ تصمیم نسبت ه نحوه توزیع سود ویژه موضوع ماده 6 قانون اداره امور شرکتهاش بیمه و آئین نامه اجرائی آن .
16- پیشنهاد تغییرات در سرمایه و مفاد اساسنامه شرکت به مجمع عمومی .
17-اتخاذ تصمیم و یا اظهار نظر حسب مورد نسبت به هر موضوعی که از طرف مدیرعامل مطرح گردد.
ج- مدیرعامل
ماده 14- مدیرعامل بالاترین مقام اجرائی و اداری شرکت است و بطور کلی اداره امور شکت را عهده دار باشد.
ماده 15- وظایف و اختیارات مدیرعامل شرکت بشرح زیراست :
1- اجرای مصوبات مجمع عمومی و هیأت مدیره .
2-تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود وزیان شرکت وتسلیم آن به هیأت مدیره .
3-نمایندگی شرکت درمقابل اشخاص حقیقی یا حقوقی و دادگاهها و سایر مراجع قضائی و غیرقضائی با حق توکیل تا یک درجه و سایر اختیارات مندرج در ماده 62 قانون آئین دادرسی مدنی .
4-ارائه پیشنهاد د رخصوص قبول و واگذاری بیمه های اتکائی یه هیأت مدیره .
5- تعیین برنامه های کار باتوجه به مصوبات مجمع عمومی و هیأت مدیره .
6- تهیه و تنظیم بودجه سالانه جهت طرح درهیأت مدیره .
7- استخدام ، نصب و عزل و تعیین شغل کارکنان با رعایت مفاد آئین نامه استخدامی .
8- مدیرعامل دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور شرکت باتوجه به موضوع و هدف مندرج دراساسنامه می باشد مگردرمواردی که به موجب قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت ارکان دیگر شرکت باشد.
تبصره – مدیرعامل می تواند به تشخیص و مسئولیت خود قسمتی از وظایف و اختیارات خود را به هریک از اعضاء هیأت مدیره و یا سایر کارکنان شرکت تفویض نماید.
د – بازرس قانونی
ماده 16- بازرس قانونی شرکت سازمان حسابرسی می باشد . بازرس قانونی حق دارد از کلیه امور شرکت اطلاع حاصل کند ولی حق دخالت در امورجاری شرکت رانخواهد داشت و اجرای وظایف وی نباید بهیچوجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود.
ترازنامه و حساب سود وزیان و گزارش عملکرد سالانه شرکت حداقل 45 روز قبل از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرس قانونی خواهد شد . بازرس قانونی موظف است حداقل دو هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی ، گزارش خودرا به هیئت مدیره و مجمع عمومی تسلیم نماید.
فصل سوم – مقررات مالی
ماده 17- سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هرسال شروع و در پایان اسفندماه همان سال خاتمه می یابد و حسابهای شرکت به تاریخ مذکور بسته می شود.
ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت برطبق قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری و سایر مقررات مربوطه تنظیم می گردد.
مائه 18- نامه ها و اسناد تعهد آور شرکت بایستی به امضاء مدیرعامل و یا حداقل دو امضاء مجاز که توسط مدیرعامل تعییـــن می گرددباشد.
تبصره – امضاء چک و اوراق بهادار حداقل با دو امضاء و به ترتیبی که در آئین نامه مالی مشخص می گردد معتبر میباشد.
ماده 19- سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته ها و مالیات و سایر کسور قانونی ، به خزانه منتقل خواهد شد.
فصل چهارم – مقررات مختلف
ماده 20- حداکثر هرخطری که شرکت می تواند بیمه کند 20 درصد مجموع سرمایه ، اندوخته و ذخائر فنی به استثناء ذخیره خسارت معوق شرکت بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آنکه شرکت برای مازاد برآن تحصیل بیمه اتکائی نماید.
تبصره – مجمع عمومی می تواند براساس پیشنهاد هیأت مدیره و تأیید شورای عالی بیمه بیست درصد (20%) مذکور دراین ماده را به حداکثر پنجاه درصد (%) افزایش دهد.
ماده 21- مدیرعامل و سایر اعضای هیئت مدیره و بازرس قانونی می توانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد کنند.
ماده 22- مدیرعامل و ساز اعضاء هیئت مدیره نمی توانند در مدت تصدی خود بنحوی از انحاء در سایر شرکتها و مؤسسات بازرگانی دارای سمتی باشند . تدریس در دانشگاهها و مؤسسات آموزش عالی ، همچنین قبول سمتهای غیر موظف در مؤسسات خیریه و اجتماعی و آموزشی یا شرکتها و مؤسساتی که شرکت در آن سرمایه گذاری کرده یا سهیم باشد به منظور انجام وظایف محوله مجاز است .
ماده 23- مدیرعامل و سایر اعضائ هیئت مدیره پس از خاتمه مدت مأموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است به خدمت خود ادامه خواهند داد.
ماده 24- آئین نامه ها و مقررات موجود تازمانیکه براساس این اساسنامه تغییر نکرده است بقوت خود باقی خواهد بود معاون اول رئیس جمهور – حسن حبیبی
نوع : اساس نامه
شماره انتشار : 13090
تاریخ تصویب : 1368/09/15
تاریخ ابلاغ : 1368/11/15
دستگاه اجرایی : وزارت امور اقتصادی و دارائی -
موضوع :
منبع : وب سایت قوانین دات آی آر (معاونت آموزش دادگستری استان تهران)
اساسنامه شرکت سهامی بیمه ایران اساسنامه شرکت سهامی بیمه آسیا
